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Importancia de la Prevención del Lavado de Dinero en México

Publicado el: 17-June-2017
 

Antes de empezar a hablar acerca del tema, ¿has escuchado acerca de la Prevención del Lavado de Dinero (PLD)?

En este momento es un tema de gran importancia, no sólo a nivel local, sino también en el nacional e internacional; lo que la metodología de riesgo trata de prevenir y detectar son los actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda o cooperación de cualquier tipo para la comisión del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita, previsto y sancionado en el artículo 400 BIS del Código Penal Federal.

El lavado de dinero es el proceso a través del cual se encubre el origen de los fondos generados por las actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, prostitución, extorsión, piratería y, últimamente, terrorismo). El objetivo de esta operación consiste en hacer que los fondos obtenidos parezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.

En el mismo orden de ideas es importante combatir ese tipo de operaciones que traen graves consecuencias en el ámbito económico y social; la consecuencia social más clara se presenta en la comisión de delitos como la corrupción, la extorsión, los homicidios, la trata de personas, el contrabando, el tráfico de inmigrantes, el tráfico de órganos, entre otros; Ya que con dichas operaciones se consiguen recursos ilícitos que se intentan introducir al sistema financiero de forma lícita, lo que a su vez se repite una y otra vez para seguir generando dichos recursos, afectando directamente a la sociedad.  

Lo que se pretende cumplir aplicando la PLD, es que el crimen organizado se quede sin recursos para operar y evitar que las organizaciones delictivas sigan tomando fuerza en el país. Esto se verá reflejado en estabilidad social, lo que generará confianza en los sectores económicos, en las entidades financieras y, viéndolo desde un punto de vista internacional, contribuirá a la buena imagen de México.

Para prevenir y detectar ese tipo de operaciones se crea la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), un organismo centralizado que tiene la finalidad de reunir todos los informes sobre operaciones sospechosas que proporcionan las instituciones financieras, analizarlos y difundir los resultados entre los organismos policiales internos y las UIF de otros países, con el fin de combatir el lavado de dinero; además de vigilar el cumplimiento de los sujetos obligados respecto a conductas u operaciones presuntamente vinculadas con los delitos de Lavado de Dinero; de igual forma pretende establecer canales adecuados de comunicación para lograr reportes de calidad que permitan mejorar la labor de prevención de tales ilícitos.

La UIF ha publicado dos informes, el primero en 2005 que contenía un catálogo de tipologías que favorecía a que los sujetos obligados tengan un análisis de mayor precisión de acuerdo a los supuestos particulares de cada uno, mismas tipologías que surgen de las denuncias que las Entidades les hicieron llegar; en 2006 la UIF realizó un reporte con el fin de retroalimentar a los sujetos obligados y que estos conozcan el impacto, beneficio e insuficiencias de las tipologías publicadas en el año anterior, dando como resultado una guía para definir directrices, identificar necesidades de capacitación, retroalimentación y coadyuvar a la implementación efectiva de la normatividad en materia de prevención y combate del Lavado de Dinero.

La Prevención del Lavado de Dinero es un enfoque basado en riesgo que permite a las instituciones establecer criterios de manera integral que permita la adecuada identificación y conocimiento de sus clientes y realizar los reportes de operaciones relevantes, inusuales e internas preocupantes, incluye parámetros para desarrollar un sistema de alertas automatizadas que permiten el control, seguimiento y análisis de dichas operaciones y que de esa forma el personal de la institución reporte de forma segura, confidencial y auditable las posibles operaciones inusuales o internas preocupantes, con el fin de cumplir cabalmente con lo previsto en la legislación mexicana, en referencia a la prevención de lavado de dinero.

Definitivamente es una lucha difícil, pero si damos un cumplimiento adecuado a esas medidas seguramente se reflejará en resultados concretos para toda la sociedad, por lo mismo, es de vital importancia darle la trascendencia adecuada a este tema y seguir aprendiendo y documentándonos en lo referente al mismo. 


Edaín Medina es abogado egresado de la Universidad Autónoma de Yucatán, siempre convencido que el estudio, la aplicación e interpretación correcta de las leyes, ayudarán a que la justicia y la seguridad sean alcanzadas. 

 

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